A tríade da governança de concessões
- Matriz de Alçadas: quem aprova o quê, até quanto e sob quais critérios de concessão por contexto.
- Fluxo de Escalonamento: caminho claro de aprovação com prazo, justificativa e delegação controlada.
- Trilha de Auditoria: registro completo de cada concessão com responsável, motivo e impacto em margem.